最近，一名新加坡男子在短短一周内，被假冒“金管局（MAS）官员”的骗子骗走了超过 110万新元！

这起案件再次提醒我们：
 

哪怕你学历高、收入好，只要一个电话接错，就可能让你倾家荡产。

第一幕：一通电话引来的“噩梦”

10月14日，一名新加坡男子接到了一个来自“M1电信公司”的电话。
 

电话那头的声音礼貌又专业：“先生，您名下有一份未取消的手机合约，我们怀疑您的个人信息被泄露。”

男子一听，马上紧张起来。
 

“我没签过啊！”
 

骗子顺势回应：“别担心，我们会帮您取消。为了调查资料外泄，我们会把案件转交给新加坡金融管理局（MAS）。”

听到MAS三个字，男子彻底放松了警惕。
 

“原来是官方跟进啊，那就好。”

第二幕：假官员登场，完美伪装

几个小时后，他果然又接到电话。
 

对方语气庄重，声称自己是MAS调查员。
 

电话显示的号码，竟然真的是MAS的总机号。这个比以往的骗术，又高明了一步。

“先生，我们发现您的银行账户被黑客利用，目前已被冻结。为防止资金外流，请您暂时将资金转入安全账户，我们会全程监督。”

骗子甚至发来带有“新加坡国徽”的假公文、员工证照片、以及看似官方的网站链接。
 

男子彻底相信了——毕竟，一切都太“正规”了。

第三幕：资金一步步被套走

从10月14日到10月22日，短短八天，这场骗局让男子损失了超过110万新元！

骗子分阶段“指导”他操作：

1. 第一步：买金条交给‘调查员’
    

   骗子说：“现金容易被追踪，请您换成实物资产。”
    

   男子先后两次购买共约35万新元的金条，并交给了一位陌生女子。
    

   女子当面收走，还出示了“MAS收据”。

    

2. 第二步：注册加密货币账户
    

   “这是官方指定的加密钱包，用于安全托管。”
    

   男子照做，注册了新账户，并转出约12.5万新元到骗子的钱包地址。

    

3. 第三步：YouTrip二维码转账
    

   骗子说：“我们需要验证您的资金流向，请扫码支付。”
    

   男子连续多次用手机银行扫描YouTrip二维码，累计转出超过60万新元。
    

   每笔转账金额从几千到几万不等。

    

4. 第四步：PayNow转账‘验证’
    

   骗子继续施压，让他用PayNow转出两笔各26,500新元。
    

   前一笔成功转出，后一笔因为银行识别到异常而被拦下。

    

看到没有，银行转账是最后一步，只有这一步才会被拦下。

第四幕：银行察觉异常，反诈骗中心出手

其实，银行系统早已多次发出警示。
 

OCBC银行在两次检测到可疑转账后，主动打电话确认。
 

但男子已完全被骗子洗脑——
 

“这是我自己的投资，不用担心。”

直到10月22日，OCBC检测到第二笔PayNow时，系统自动报警。
 

反诈骗中心（Anti-Scam Centre）立即介入，成功联系到男子并劝阻他停止转账。
 

这才揭开了骗局的全貌。

警方随后展开了全岛反诈骗行动（10月23日至24日），
 

共逮捕24人（15至34岁），并调查9名嫌疑人（16至70岁）。

其中：

• 23人涉嫌出租或出售银行账户给诈骗集团；

• 1人涉嫌帮助中介出售账户；

• 还有2人原来也是受害者，被骗子骗去开设YouTrip账户，结果自己也损失惨重——一个被骗$1,600，一个损失高达$210,000！

   

警方表示，这些账户资金大多在转入当天就被境外ATM取现，或通过线上消费迅速转走。

罪名与刑罚

警方指出，这些人正被调查涉嫌：

• 诈骗罪（Cheating）

• 协助不法得利（Assisting another to retain benefits from criminal conduct）

• 未授权访问计算机系统（Unauthorised access to computer material）

•  

一旦罪成，最高可判3年监禁、罚款或两者兼施。

警方也强调：“无论是主动或被动出租账户，都是犯罪行为。即使你‘只是帮朋友’，也可能被控！”

官方提醒：政府不会让你“转钱”

警方再次呼吁公众保持警惕。
 

新加坡政府机关、MAS、警察、银行等部门绝不会：

• 要求你通过电话或短信转账或交钱；

• 让你透露银行账号、密码或一次性验证码；

• 要求你下载来历不明的App；

• 或“帮你转接到警察局、法院”等假号码。

   

如果遇到这种电话，请立刻挂断，并拨打 ScamShield反诈骗热线：1799 或 警方热线：1800-255-0000 查询。
 

也可以在官网提交线索：www.police.gov.sg/i-witness

警方强调，所有举报信息将被严格保密。

这起案件看似复杂，其实核心套路只有一条—
 

“制造恐慌 + 假权威 + 转账指令”。

他们先制造“你出事了”的恐惧，再用“政府身份”获取信任，
 

然后用一连串“安全验证”、“协助调查”的名义，让你主动把钱交出去。

在这个过程中，你以为自己在“配合官方调查”，
 

但实际上，所有指令都来自诈骗集团的“剧本中心”。

所以，下次如果你听到类似的话，一定要小心！

“我们是MAS / 警察 / 银行安全部门，请你立刻转钱来保护账户”
请一定要——
冷静！挂断！别转钱！

诈骗不只发生在老人身上。
 

他们现在更喜欢针对有存款、懂科技、但信任系统的中产群体。

所以，不论你是学生、上班族、还是老板，
 

守住两句话就够了：

1. 政府从不让你转钱。

2. 银行不会在电话里要密码。

    

转钱前，多问一句；怀疑时，多查一下。这三秒钟，可能就能救你一辈子的积蓄。